צוואה הדדית – מהי וכיצד ניתן לשנותה או לבטלה?

צוואה הדדית מהווה כלי תכנון חשוב עבור בני הזוג המעוניינים להבטיח את עתידם הכלכלי המשותף ואת רווחת היורשים שלהם. מדובר במסמך משפטי המאפשר לבני זוג לתאם את רצונותיהם האחרונים ולהבטיח ביטחון כלכלי לבן הזוג הנותר בחיים.

רבים אינם מכירים את המורכבות הטמונה בשינוי או ביטול של צוואה הדדית, במיוחד כשנסיבות החיים משתנות לאורך השנים. הכרת הכללים והמגבלות בתחום חיונית לכל מי שעורך או שוקל לערוך צוואה הדדית.

מהי צוואה הדדית?

צוואה הדדית היא מצב בו שני בני זוג עורכים צוואות המתבססות זו על זו. זו יכולה להיות צוואה אחת משותפת או שתיים נפרדות הנחתמות באותו הזמן. הרעיון המרכזי מאחורי צוואה הדדית הוא שיש כאן הסתמכות- כל אחד מבני הזוג סומך על כך שהשני יקיים את חלקו לאחר מותו.

הנוסח המקובל של צוואה הדדית קובע שלאחר פטירת אחד מבני הזוג, בן הזוג שנותר בחיים יורש אותו ומחזיק בכל הרכוש והכספים של שני בני הזוג. כל זה נעשה במטרה שרק לאחר פטירת שני בני הזוג ירשו הילדים המשותפים את העיזבון.

חשוב לנו להדגיש שקיום צוואה הדדית מתאפשר רק לאחר שאחד מבני הזוג נפטר. על בן הזוג שנותר בחיים להתחיל בהליך של בקשה לקיום צוואה.

מהם היתרונות והחסרונות של צוואה הדדית?

לאור ניסיוננו המשפטי, אנו יודעים שלצוואה הדדית יש מספר יתרונות חשובים, בהם-

1. גורל הנכסים המשותפים – החלטה משותפת של שני בני הזוג על גורל הנכסים שצברו במשותף במהלך חייהם, גם לאחר פטירתם.
2. מניעת סכסוכים – מניעת סכסוכי יורשים ככל הניתן לאחר פטירת אחד מבני הזוג. צוואה הדדית מאפשרת לבני הזוג להחליט יחדיו מי יהיו היורשים של נכסיהם המשותפים וכיצד הנכסים יחולקו.
3. ביטחון כלכלי – באמצעות הצוואה המשותפת, ניתן להבטיח את הביטחון הכלכלי של בן הזוג שנותר בחיים לאחר פטירתו של הראשון.

עם זאת, לצוואה הדדית יכולים להיות חסרונות- עלולים להיות מקרים בהם בן הזוג שנותר בחיים עלול להתנער מהצוואה, עלול להתרחש שינוי ביחסים בין בני הזוג או ייתכן ויקום קושי לאמוד את שווי הירושה. במקרים מעין אלו, צוואה הדדית עלולה להוביל להליך משפטי מורכב ויקר.

כיצד ניתן לשנות או לבטל צוואה הדדית?

במידה ושני בני הזוג בחיים, ניתן לשנות את הצוואה ההדדית באמצעות עריכת צוואה חדשה על ידי שני בני הזוג. במקרה שאחד מבני הזוג מתנגד לשינוי הצוואה ההדדית, עומדת לבן הזוג המבקש הזכות לערוך צוואה חדשה באופן עצמאי ולבטל את הקודמת. ביטול או שינוי הצוואה יעשה באמצעות הודעה בכתב.

חשוב לנו לציין שבמידה ובן הזוג נפטר ההגבלות הופכות לחמורות יותר. כדי לבטל צוואה הדדית לאחר פטירת מי מבני הזוג – על בן הזוג שנותר בחיים לוותר על החלק לו הוא זכאי לפי הצוואה ההדדית.

כאשר בקשת ההתנערות מהצוואה מתרחשת כאשר העיזבון טרם חולק, על בן הזוג המבקש לבטל את הצוואה ההדדית להסתלק מהירושה. במידה והעיזבון כבר חולק, על המבקש לבטל את הצוואה ההדדית יש להשיב את כל מה שירש.

החשיבות של תכנון מתמשך

צוואה הדדית היא כלי משפטי המאפשר לבני זוג להבטיח את ביטחונם הכלכלי ההדדי ולהבטיח חלוקה מסודרת של הנכסים המשותפים שלהם. לצוואה הדדית יש מספר יתרונות, בין מניעת סכסוכי יורשים ועד קביעת הוראות ברורות לגבי גורל הנכסים המשותפים.

אמנם קיימת אפשרות לשנות או לבטל צוואה הדדית כל עוד שני בני הזוג בחיים, אך לאחר פטירת אחד מהם המגבלות הופכות חמורות יותר. עקב כך, מומלץ לבחון מדי פעם את התאמת הצוואה להתפתחויות בחיי הזוגיות והמשפחה. אנו זמינים עבורכם לכל שאלה בנושא.

* המידע הוכן על ידי צוות עורכי הדין של פורטל ירושה צודקת – פורטל משפטי מוביל בתחום דיני הירושה בישראל.